Ressources en capital de risque diversifiées pour toutes les PME canadiennes

Ressources en capital de risque pour les PME au Canada.

Les petites et moyennes entreprises au Canada sont souvent fondées sur l’investissement en capital de risque, un type de financement qui échange une propriété partielle de l’entreprise contre un montant d’argent provenant d’un partenaire investisseur, généralement une entreprise privée, ou d’une société commerciale.

L’investissement en capital de risque au Canada a atteint le chiffre record de 14,2 milliards de dollars en 2021. Bien que ce type d’investissement ait depuis ralenti pour atteindre les niveaux prépandémiques au deuxième trimestre de 2022, différentes provinces et divers secteurs continuent de signaler une activité économique élevée en matière de capital de risque.

Il existe de nombreux programmes différents reliant les entrepreneurs au capital de risque au Canada. En connaissant les différentes possibilités qui s’offrent à vous, vous pourrez faire correspondre les besoins uniques de votre entreprise à diverses options d’investissement, qu’il s’agisse de sociétés privées de capital de risque ou d’initiatives soutenues par le gouvernement.

Banques

Votre banque peut être une excellente source de financement et peut vous mettre en relation avec d’autres options de financement en fonction des actifs uniques de votre entreprise.

Si la sagesse traditionnelle veut que les entreprises en démarrage aient moins de chances d’obtenir un financement des banques parce qu’elles n’ont pas d’actifs tangibles et qu’il s’agit d’un investissement plus risqué, ce n’est plus nécessairement vrai.

Avec l’essor de l’industrie technologique, les banques réexaminent la façon dont elles investissent dans les entreprises en démarrage. Parmi les options intéressantes soutenues par les banques de capital de risque, citons Desjardins Capital, qui promet de « vous fournir les outils nécessaires pour favoriser la croissance de votre entreprise en démarrage et améliorer ses chances de succès ». Il y a aussi RBCx qui aide les entrepreneurs à réaliser leurs grandes ambitions. La Banque Nationale offre NA Capital de risque, un flux d’investissement en capital pour les entreprises en démarrage et en développement qui travaillent à l’innovation du secteur financier.

Programmes fédéraux, provinciaux, régionaux et municipaux

Le capital de risque ne provient pas uniquement de sociétés d’investissement privées ou de banques. Il existe de nombreux programmes de capital de risque parrainés par le gouvernement d’un bout à l’autre du Canada.

Dans certains cas, des restrictions régionales peuvent s’appliquer, mais en général, le capital de risque soutenu par le gouvernement est accessible à tous les entrepreneurs qui répondent aux critères commerciaux. Trouvez un programme fédéral de capital de risque subventionné près de chez vous pour profiter pleinement de l’argent de vos impôts.

Programmes fédéraux de capital de risque pour les entreprises en démarrage

Canadian Venture Capital & Private Equity Association (CVCA) - La CVCA se concentre sur trois points principaux : la recherche et l’analyse de données, la défense des politiques et les ressources pour les membres. Regroupant plus de 270 entreprises et 1 800 membres, elle peut mettre en relation des entrepreneurs de tous les secteurs avec du financement et plus encore.

McMillian - McMillian offre un financement de type « fonds de fonds ». Pour chaque tranche de 3 $ de capital de risque privé que vous recueillez, vous avez droit à 1 $ de financement soutenu par le gouvernement fédéral.

Initiative de catalyse du capital de risque - Le Canada a lancé cette initiative en 2021 dans le but d’aider les PME canadiennes à se remettre des effets économiques de la pandémie de COVID-19.

Initiative pour l’inclusion des femmes dans le secteur du capital de risque de la SFE - Le Canada s’engage à aider les entreprises dirigées par des femmes à prospérer grâce à un programme de contribution non remboursable de trois ans totalisant 15 millions de dollars.

BDC Capital

La Banque de développement du Canada (BDC) est une grande banque appartenant au gouvernement fédéral. Les fonds dispersés par la BDC sont tenus par la loi d’aider à créer et à développer des entreprises canadiennes, en mettant l’accent sur les PME.

Souvent le premier arrêt pour toutes les entreprises en démarrage, l’organisme offre de multiples sources de financement, en plus de prêts et de services consultatifs. Toutes les entreprises en démarrage au Canada, qu’il s’agisse de nouvelles microentreprises ou d’entrepreneurs expérimentés, devraient voir ce que la BDC a à offrir, car sa gamme de programmes s’élargit chaque année.

Les offres de capital de risque de la BDC incluent :

Fonds pour les technologies profondes

• Concentré sur les technologies transformatrices dans les marchés de technologie profonde : sciences de l’information quantique, photonique, électronique et intelligence artificielle fondamentale
• Investissement en actions lors de la phase de démarrage

Fonds pour les femmes en technologie

• Investissement de démarrage à la série B
• Investissement dans des entreprises technologiques canadiennes dirigées par des femmes dans un large éventail de secteurs
• Accès à des ressources, à un vaste réseau international et à des partenaires de risque pour faciliter la mise à l’échelle

Fonds Innovation industrielle

• Financement de série A et au-delà
• Accent sur les entreprises canadiennes dont le marché est validé
• Soutien aux entreprises dans des secteurs présentant un avantage économique pour le Canada, tels que la fabrication 4.0, l’agrotechnologie et la technologie alimentaire, et les industries extractives (pétrole et gaz)

Fonds Technologies industrielles, propres et énergétiques

• Investissement de départ et capital de réserve pour les étapes de financement suivantes
• Réseaux et alliances étendus

Ressources provinciales en capital de risque pour les entreprises en démarrage canadiennes

En cherchant dans votre propre région, province ou municipalité, vous trouverez rapidement des investisseurs qui connaissent probablement mieux l’écosystème innovant de votre entreprise que ceux qui se trouvent à 1 000 km de là, par exemple.

Consultez cette liste pratique de diverses ressources en capital de risque pour les entreprises en démarrage, organisée par province.

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Sociétés privées de capital de risque à travers le Canada

Voici quelques-unes des meilleures ressources pour lever du capital de risque dans tout le pays.

Company	Sector	Funding Stage
	Tech	Pré-série A
		Capital de départ et investissement ultérieur
	Cleantech	Plusieurs sources de financement pour différentes étapes
	Water consumption solutions, tech & industrial	Phases de démarrage et d’expansion
	Technologie	Entreprises en phase de pré-amorçage ou d’amorçage
	Multiples secteurs	Phase d’amorçage, objectifs d’investissement de 500 $ à 2 millions $ CA.
	Technologies de la santé	Capital de départ
	Biotechnologie, médecine, santé numérique et soins de santé grand public	Entreprises en phase initiale, clinique et de revenu
	Technologie à fort potentiel, accent sur la diversité	Série A et au-delà
	Technologies dures et solutions matérielles avancées
	Technologie axée sur la communauté	Capital de départ
	Entreprises en phase de démarrage, technologie financière, technologie urbaine, technologie immobilière, technologie sportive	Approche pratique
	Innovation environnementale et produits de consommation durables, axés sur la mission	Phase initiale de croissance
	Fournit des capitaux et des connexions pour les entreprises technologiques à forte croissance.	Phase initiale (amorçage et série A)
	Technologies dures, analytique, bio-informatique
	Logiciels, données et technologies des dispositifs
	Entreprises technologiques en démarrage d’Ottawa
	Informatique, écotechnologie, technologie médicale	Phase initiale à croissance
	Investissements à valeur ajoutée pour les entreprises en phase d'amorçage et de démarrage
	Entreprises en phase de démarrage, s'appuie sur un réseau de fournisseurs pour recommander des entreprises.
	Concentration sur le commerce, recherche d'une équipe exceptionnelle	Financement d'amorçage

Points à retenir

Les PME canadiennes à la recherche d’investissements en capital de risque ont trouvé leur bonheur au cours des deux dernières années. En 2021, les entités de capital de risque ont investi 14,2 milliards de dollars dans les petites et moyennes entreprises. Malgré un ralentissement aux niveaux prépandémiques cette année, les provinces et les secteurs font état d’une activité économique élevée en matière de capital de risque. Alors, où est votre argent?

Les banques, les sociétés privées de capital de risque et les initiatives soutenues par le gouvernement pour financer un démarrage, une mise à l’échelle ou une refonte complète d’une entreprise sont plus que jamais à portée de main.

Il est essentiel de connaître les programmes offerts pour répondre aux besoins uniques de votre entreprise afin de vous connecter à la diversité des options d’investissement. Mettre en relation des entrepreneurs et des investisseurs en capital de risque, c’est un peu comme un rendez-vous amoureux. Apprendre à se connaître avant de s’engager peut garantir une relation durable et productive.

Résumé

Le capital de risque est l’une des plus importantes options de financement pour les entrepreneurs canadiens. Nous avons élaboré un guide complet des principales sources de capital de risque au Canada, depuis les banques et les initiatives soutenues par le gouvernement jusqu’à certaines des meilleures sociétés privées de capital de risque du pays.

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